Καθώς το 2020 φτάνει στο τέλος του, είναι καλή στιγμή να σκεφτείτε τα λίγα πράγματα από αυτό το έτος που σας έκαναν να νιώσετε καλά, ξεκινώντας από αυτό που ίσως έχετε κάνει για να επιστρέψετε σε άλλους. Σχεδόν τρεις στους τέσσερις ενήλικες των ΗΠΑ δώρισαν χρήματα σε μια φιλανθρωπική οργάνωση τον περασμένο χρόνο, σύμφωνα με δημοσκόπηση Gallup, και αν ήσασταν ένας από αυτούς, θα μπορούσατε να εξοικονομήσετε χρήματα στους φόρους σας - εάν ετοιμαστείτε. Ενώ έχετε έως τον Απρίλιο του 2021 για να υποβάλετε τους φόρους σας, υπάρχουν μερικά πράγματα που μπορείτε να ενώσετε τώρα για να κάνετε αυτόν τον αγώνα μέχρι την προθεσμία φορολογικής ημέρας λίγο πιο εύχρηστο.
Το πρώτο βήμα είναι να αποφασίσετε εάν θα αναφέρετε τις παρακρατήσεις σας ή θα ζητήσετε την τυπική έκπτωση στους φόρους του 2021, πράγμα που σημαίνει ότι θα μειώσετε το εισόδημά σας από τους φόρους σας κατά ένα σταθερό ποσό. (Για τους μεμονωμένους φορολογούμενους, δηλαδή 12.400 $.) Αν αναφέρετε τις εκπτώσεις σας, από την άλλη πλευρά, θα προσθέσετε όλες τις επιλέξιμες δαπάνες που μπορείτε να ισχυριστείτε για να μειώσετε το εισόδημά σας από τους φόρους σας. Βασικά, εάν πιστεύετε ότι οι δαπάνες σας τον τελευταίο χρόνο σας πληρούν τις προϋποθέσεις για περισσότερες από 12.400 $ σε παρακρατήσεις, θα θέλετε να αναφέρετε τις παρακρατήσεις σας.
Συνήθως, θέλετε να διεκδικήσετε όποια έκπτωση μειώνει περισσότερο το φορολογικό σας λογαριασμό. Και προτού φοβηθείτε ότι πρέπει να κάνετε μαθηματικά, αυτό δεν πρέπει να είναι μια ξένη ιδέα: Αυτό είναι μια απόφαση που έπρεπε να παίρνετε κάθε χρόνο, αλλά φέτος, αυτό είναι λίγο πιο μπαχαρικό στο λήψη αποφάσης.
«Λόγω του νόμου CARES που ψηφίστηκε στις 27 Μαρτίου, υπήρχαν αλλαγές στον τρόπο με τον οποίο μπορείτε να αφαιρέσετε φιλανθρωπικές συνεισφορές έγινε το 2020 για τις φορολογικές δηλώσεις σας », δήλωσε η Sydelle Harrison, Πιστοποιημένος Δημόσιος Λογιστής (CPA) στην Καλιφόρνια. "Πριν από την έγκριση του νόμου CARES, βασικά, οι φιλανθρωπικές εισφορές θα ήταν επωφελείς μόνο εάν αναφερόταν στις εκπτώσεις σας στη φορολογική σας δήλωση."
Τι σημαίνει για εσάς η ενημέρωση της πανδημικής εποχής; Εάν λάβετε την κανονική έκπτωση, μπορείτε να λάβετε υπόψη τις δωρεές που κάνατε φέτος έως και 300 $ για συνεισφορές μετρητών σε οργανισμούς που πληρούν τις προϋποθέσεις. (Μετρητά εδώ σημαίνει οτιδήποτε πήρε χρήματα από τον λογαριασμό ελέγχου ή το πορτοφόλι σας.) Άλλαξε τα πράγματα λίγο για τους ανθρώπους που αναφέρουν επίσης τις εκπτώσεις τους. Προηγουμένως, θα μπορούσατε να αφαιρέσετε μόνο το 60 τοις εκατό του εισοδήματός σας όταν κάνετε δωρεές σε δημόσια φιλανθρωπικά ιδρύματα, αλλά τώρα μπορείτε να αφαιρέσετε το 100 τοις εκατό. Λοιπόν, ας πούμε ότι κερδίζετε 100.000 $ ετησίως. Προηγουμένως, θα μπορούσατε να δωρίσετε όσα χρήματα θέλετε σε δημόσιες φιλανθρωπικές οργανώσεις, αλλά θα μπορούσατε να αφαιρέσετε μόνο 60.000 $. Το 2020, μπορείτε να αφαιρέσετε 100.000 $ από τους φόρους σας. Και, εάν δώσατε περισσότερα από το συνολικό ετήσιο εισόδημά σας, αυτές οι συνεισφορές μπορούν να μεταφερθούν στις μελλοντικές φορολογικές σας εκπτώσεις για έως και πέντε χρόνια.
«Ειδικά με τον νόμο CARES και τη νέα έκπτωση 100% των δωρεών, θα μπορούσε να μειώσει το εισόδημά σας, αν είναι δυνατόν, πολύ και να πληρώσετε πολύ λίγους φόρους», δήλωσε ο Harrison.
Εάν δεν είστε βέβαιοι εάν πρόκειται να αναλύσετε την έκπτωση σας ή να πάρετε την τυπική έκπτωση, η εύκολη ερώτηση είναι να αναρωτηθείτε πόσο πόσα χρήματα νομίζετε ότι μπορείτε να αφαιρέσετε εάν αναφέρετε. Εάν αυτός ο αριθμός είναι μεγαλύτερος από την κανονική έκπτωση των 12.400 $, τότε ίσως μπορείτε να εξοικονομήσετε χρήματα αναλυτικά! Εάν δεν είναι, πιθανότατα θα εξοικονομήσετε χρόνο και χρήμα απλώς με την τυπική έκπτωση.
Έτσι, εάν δωρίσατε κάτω από $ 300, και δεν έχετε άλλο εκπεστέο εισόδημα όπως ιατρικά έξοδα ή τόκους ενυπόθηκων δανείων παρακρατήσεις, θα καταλήξετε να εξοικονομήσετε περισσότερα χρήματα λαμβάνοντας την τυπική έκπτωση και προσθέτοντας αυτήν τη φιλανθρωπική δωρεά 300 $ αφαίρεση.
Εάν αυτή η απόφαση φαίνεται λίγο δύσκολο να εξεταστεί, καλέστε έναν λογιστή! Ποτέ δεν είναι πολύ νωρίς για να ευθυγραμμιστείς με έναν επαγγελματία για να σε βοηθήσεις στη φορολογική περίοδο Και με κάθε τρόπο, εάν κάνατε φιλανθρωπικές δωρεές το 2020, μπορείτε να ξεκινήσετε να εργάζεστε μέσω αυτών τώρα.
Αφού ολοκληρώσετε το φορολογικό σας πρόγραμμα, συμπεριλαμβανομένης της απόφασης σχετικά με το εάν θα αναφέρετε τις εκπτώσεις σας ή θα λάβετε την τυπική έκπτωση και θα βρείτε έναν φόρο λογιστής αν νομίζετε ότι είναι η σωστή κίνηση για εσάς - είναι η κατάλληλη στιγμή να αρχίσετε να αναζητάτε αποδείξεις τυχόν δωρεών που μπορεί να έχετε κάνει στο παρελθόν έτος. Είτε οι δωρεές σας ήταν μεγάλες ή μικρές, σίγουρα μπορούν να αυξηθούν.
Το κλειδί για την προετοιμασία είναι να οργανώσετε όλες τις αποδείξεις σας. Οι περισσότερες φιλανθρωπικές οργανώσεις θα σας έστειλαν ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που θα επιβεβαιώνει τη δωρεά σας και άλλοι μπορεί να το έχουν στείλει μέσω σαλιγκαριού, αλλά θα θέλατε να τα συλλέξετε όλα μαζί, ώστε να μπορείτε να μετρήσετε το σύνολο.
«Συγκεντρώστε τις αποδείξεις για τα προσωπικά σας αρχεία, δημιουργήστε ένα φάκελο στον υπολογιστή σας, ίσως δημιουργήστε ένα Excel ή τοποθετήστε όλες τις αποδείξεις σε ένα φάκελο στο email σας», συνέστησε ο Harrison. "Στις φορολογικές δηλώσεις σας, [δεν χρειάζεται συνήθως] να επισυνάψετε αποδείξεις από τις δωρεές σας, πρέπει απλώς να τις γράψετε τώρα." Ενώ δεν θα χρειαστεί να παράσχετε ένα αναλυτική λίστα των μεμονωμένων δωρεών σας στην κύρια κατάθεσή σας, είναι χρήσιμο να γνωρίζετε τον ακριβή αριθμό και να κρατάτε τα πάντα σε ένα μέρος εάν το χρειάζεστε αργότερα. Αυτήν τη στιγμή, οι αποδείξεις, πρόσθεσε ο Harrison, είναι «μόνο για τον εαυτό σας και θυμάστε πόσα έχετε δωρίσει καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους».
Συλλέξτε τις αποδείξεις, είτε είναι φυσικές, στιγμιότυπα οθόνης ή PDF, με τρόπο που να έχει νόημα για εσάς προσωπικές οργανωτικές συνήθειες - ό, τι είναι πιο άνετο με ένα σύστημα που είναι πιθανό να ακολουθήσετε προς το.
"Είναι σημαντικό να παρακολουθείτε όλες τις αποδείξεις σας, καθώς και τους οργανισμούς στους οποίους έχετε δωρίσει και επίσης βεβαιωθείτε ότι οι οργανισμοί στους οποίους οι άνθρωποι κάνουν δωρεές είναι επιλέξιμοι οργανισμοί για το IRS, "Harrison είπε.
Η επίλυση αυτού έχει σημασία, καθώς θέλετε να συμπεριλάβετε μόνο δωρεές που πληρούν τις προϋποθέσεις παράλληλα με τα έξοδα εκπαίδευσης που σχετίζονται με την εργασία, τη χρήση των επιχειρήσεων του σπιτιού σας και μια σειρά από άλλα πράγματα για τα οποία ξοδεύετε χρήματα κατά τη διάρκεια του έτους, τα οποία μπορούν να αφαιρεθούν από το συνολικό σας εισόδημα. Ο ισχυρισμός αυτών των αγορών ως εξόδων μπορεί να μειώσει το φορολογητέο εισόδημά σας, μειώνοντας έτσι τη φορολογική σας υποχρέωση, σύμφωνα με τον Harrison.
"Λοιπόν, ας πούμε ότι το αρχικό σας φορολογικό ποσοστό ήταν περίπου 15 τοις εκατό, αλλά έχετε δωρίσει τόσες πολλές φιλανθρωπικές εισφορές και έχετε προσαρμόσει τόσο πολύ από το προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημά σας", είπε. «Μειώνει το εισόδημά σας τόσο σημαντικά που σας οδηγεί σε διαφορετικό φορολογικό όριο. Τώρα πληρώνετε λιγότερους φόρους. "
Μόλις συλλέξετε όλες τις αποδείξεις σας σε ένα μέρος και επιβεβαιώσετε ότι όλες είναι εκπεστέες, τώρα είναι η ώρα να τις προσθέσετε! Εάν λαμβάνετε την τυπική έκπτωση, μπορείτε να αφαιρέσετε έως και 300 $ επιπλέον σε δωρεές. εάν αναφέρετε την έκπτωσή σας, μπορείτε απλά να αφαιρέσετε ολόκληρο το σύνολο των δωρεών που κάνατε.
Εάν σκοπεύετε να υποβάλετε τους φόρους σας μόνοι σας, είστε έτοιμοι! Εάν έχετε αποφασίσει να συνεργαστείτε με έναν λογιστή, ενημερώστε τους ότι έχετε κάνει κάποια δουλειά εκ των προτέρων και στείλτε το συνολικά.
"Πολλές [φορολογικές] πληροφορίες δεν είναι διαθέσιμες σε εσάς έως τον Φεβρουάριο", είπε ο Harrison, αλλά συνιστά να συνδεθείτε με κάποιον που εμπιστεύεστε τώρα. Όπως σημείωσε, οι λογιστές «γεμίζουν [και] έχουν μόνο ένα ορισμένο ποσό χωρητικότητας, οπότε η ευθυγράμμιση κάποιου τώρα θα ήταν καλή ιδέα. Και τότε τον Φεβρουάριο, όταν λάβετε όλες τις φόρμες σας, έχοντας όλες αυτές τις πληροφορίες έτοιμες να ξεκινήσετε, μπορείτε απλώς να τις στείλετε στον λογιστή σας για να προετοιμάσετε τη φορολογική σας δήλωση. "
Το 2020 δεν έχει τελειώσει ακόμα και αν θέλετε να αγοράσετε δώρα διακοπών, σκεφτείτε να κάνετε δωρεές σε φιλανθρωπία στο όνομα κάποιου ατόμου - δεν υπάρχει τίποτα σαν ένα δώρο που να επιστρέφει. Είναι επίσης ευεργετικό και για εσάς: Οι δωρεές που γίνονται στο όνομα κάποιου άλλου φορολογούνται με έκπτωση για το άτομο που έκανε δωρεά και όχι για το άτομο στο οποίο δώρισαν.
«Στους καιρούς τώρα, νομίζω ότι [η δωρεά] είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να επιστρέψουμε στην κοινότητα και να το κάνουμε επίσης στο όνομα κάποιου άλλου», είπε ο Χάρισον. "Θα είναι επωφελές για τους φορολογικούς και για έναν οργανισμό που θα κάνει τη διαφορά."
